کلاهبرداری پانزی یک طرح سرمایه‌گذاری کلاهبرداری است که در آن سرمایه‌گذاران جدید با سرمایه‌های سرمایه‌گذاران قدیمی پرداخت می‌شوند. کلاهبرداری پانزی یک طرح Ponzi نامیده می‌شود زیرا توسط چزاره پانزی، یک کلاهبردار ایتالیایی که در اوایل قرن بیستم از این طرح استفاده کرد، محبوب شد.
کلاهبرداری پانزی معمولاً با وعده‌های سودهای غیرواقعی و تضمین‌شده به سرمایه‌گذاران جذب می‌شود. کلاهبرداران اغلب از طریق تبلیغات در رسانه‌های اجتماعی یا بازاریابی اینترنتی سرمایه‌گذاران را جذب می‌کنند.
کلاهبرداری پانزی معمولاً با علائم زیر مشخص می‌شود:
- وعده‌های سودهای غیرواقعی و تضمین‌شده
- عدم شفافیت در مورد نحوه سرمایه‌گذاری پول
- فشار برای سرمایه‌گذاری سریع
- عدم دسترسی به سرمایه‌گذاران برای حساب‌های خود
اگر با هر یک از این علائم مواجه شدید، باید مراقب باشید. کلاهبرداری پانزی می‌تواند بسیار مخرب باشد و سرمایه‌گذاران را دچار ضررهای مالی زیادی کند.
در اینجا چند نکته برای جلوگیری از کلاهبرداری پانزی آورده شده است:
- قبل از سرمایه‌گذاری در هر طرحی، تحقیق کنید.
- به وعده‌های غیرواقعی توجه نکنید.
- از سرمایه‌گذاری در طرح‌هایی که شفافیت ندارند خودداری کنید.
- به سرمایه‌گذاران جدید برای سرمایه‌گذاری فشار نیاورید.
- همیشه به دنبال نشانه‌های کلاهبرداری باشید.
برای اطلاعات بیشتر از انواع این کلاهبرداری‌ها که در کشور اجرا شده یا درحال اجراست به وبسایت وب آموز مراجعه بفرمایید.
اگر فکر می‌کنید که ممکن است قربانی یک کلاهبرداری پانزی شده باشید، باید بلافاصله با مقامات قانونی تماس بگیرید.